相続が起こったときにやるべきことは？被相続人の財産や戸籍謄本調べなどから、親戚との遺産分割に関する話し合いなど。慣れない場面に多く出くわすこととなり、悩むこともしばしば。また、親しき仲だからこそ、もめ事も多くあったりと。今回のセミナーでは、そのような実際に相続が発生した時の対処法や、事前に準備できることは何か、という点についてお伝えして参ります。

【１】相続発生時の対処法

1. 被相続人の財産を調べるにはどうしたらよいか
2. 戸籍謄本の読み方、調べ方
3. 遺産分割でもめた時、相続税の申告はどうなる？
4. 相続放棄、限定承認する際の注意点
5. 生前贈与の注意点、遺留分について　他

【２】争族にならないための事前対策

1. 遺言について
2. 弁護士に依頼する際のポイント
3. FP業務と他士業との業際
4. その他

※内容は一部変更になる可能性があります。

死亡保障

• 家族構成と年金定期便から、遺族年金を試算
• 家計の４つの資金の不安を整理。
• 終身保険に加入する目的は３つ。
• 遺族の生活・教育資金の財源、保険以外の４手段。
• 講師が選んだ●●保険とその理由。
• 生命保険を使わずに、死亡保障を数百万円〜数千万円増やす方法。

病気・けがの保障

• 公的医療保険を使っても自己負担となる費用
• 健康保険と国民健康保険の給付と活用法
• 医療費の一般財源と特別財源。どの財源を軸に？
• 加入する病気・けがの保障と活用法
• 健康に自信がなくなったら、こうすると安心！

自宅建物・家財

• 火災保険は●●と●●の両方につけてますか？
• 住宅総合保険よりも●●保険を選んだ２つの理由。
• マンションは地震保険をつけるべき？

自動車保険

• シンプルイズベスト
• 保険の価値は●●になった場合に初めて分かる

※内容は一部変更になる可能性があります。

コミュニケーションをもっと楽しむヒントは、相手の中に隠されています。自分の想いをきちんと伝えて、相手の想いを引き出し、受け止める。この繰り返しがより良いコミュニケーション、より良い関係作りにつながっていきます。ほんのちょっとした心配りが、一方通行ではなく、双方向のコミュニケーションを可能にすることに気付きます。

【内容】

１．コミュニケーションの基本スキル

• 傾聴とは
• 認めるということ
• 質問で引き出す
• 文章の組み立て

２．相手の想いを引き出す質問力

• 質問の種類
• 効果的な質問の仕方

３．価値観の違いを認める

• ものの考え方は十人十色
• 相手を認めながら自分を伝える
• 見方を変えるヒント

４．楽しくマジメに話し合い

• 話し合いの有効な進め方
• 楽しい話し合いのヒント
• 楽しくマジメな話し合い実践

※内容は一部変更になる可能性があります。

銀行定期預金1年物が年率0.06％の今、マネープランに株式を加えてみませんか。東京証券取引所第一部上場全銘柄の配当利回りは、1.3％にもなっています。売り買いをせず保有しているだけでもらう配当金が銀行預金の20倍の利回りになっています。ただ、株式投資はリスクの高い投資でもあります。しっかりとした銘柄を選ぶことが大事です。会社四季報は企業の財務力についての貴重な情報の宝庫です。きちんとした読み方をして長期保有できる銘柄を探しましょう。

※内容は一部変更になる可能性があります。

［資産運用］

• 自分だけの資産運用法を見つけられる６つの質問
• 資産の増える理由は２つ。●●と●●が収益源
• よい相場と悪い相場の対応法、自分らしいのはどっち？
• 外貨トライアングル運用法

［住宅購入・住宅資金編］

• マンションは●●が高い物件を選ぼう！
• 住宅ローンに安さを求める？安定を求める？
• ボーナス返済を利用せず、まずは３５年返済。
• 今マイホームを買うなら、こんなローンを組む。
• 高く売れるか？　高く貸せるか？

［教育資金編］

• お受験は諦めた理由
• 塾はいつから通わせる？
• 高金利と時間を味方に
• 教育資金は安全性重視は正論？
• こども手当はこう運用する

［老後資金編］

• ねんきん定期便から年金を把握する
• 毎月生活費と年金を比較して不足額を把握
• 講師が活用する3つの老後資金準備制度のメリットとデメリット・注意点
• 「個人年金は利率が低いから損」は間違い
• 資産運用だけでなく●●や●●も老後資金準備

※内容は一部変更になる可能性があります。

ライフプランを考える際に、自宅を持ち家にするか賃貸にするか大きなテーマの一つです。今回は持ち家と賃貸の選択の際のポイントを、メリット・デメリットと資金面・ランニングコストの比較から考えていきます。さらに、持ち家を取得する場合のマンションと戸建住宅を比較し、取得資金で住宅ローンを利用する際の最新情報や贈与における注意点に言及します。

※内容は一部変更になる可能性があります。

［家計管理編］

• 最適な家計の改善法は4つ。
• 固定費を見直す5つの着眼点
• 家族の感情を害さずに固定費を見直す3段論法
• 講師が実践する家計改善に役立つ4つのベクトル
• お金の寿命を延ばすには●●と●●
• 「かせぐ、節約する、投資する」＋●●技術

［顧客開拓編］

• まずは知ってもらうこと＆興味をもってもらうこと。
• お客様に近い立ち位置
• 営業開拓のヒントはメルマガ、ニュース、広告。
• 1枚の●●に込めたディープインパクト。
• 企画書のキーワードは●●。
• キャッチフレーズ・キャラ作り。
• 目立つためには●●派がお勧め。
• リピーターを増やすキーワードは「＋α」。
• 名刺交換を100倍有益にする1アクション。
• リピーターを増やすための3S。
• アポなし訪問、ダイレクトeメール、人材募集応募
• 成功報酬制
• 地道な活動と露出度を高める活動

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金融・経済の最大の情報源である「日経新聞」。その膨大な情報から特に重要なものを選別し、吸収できていますか？　情報探索に多くの時間を費やすことは現実として不可能です。日々の限られた時間内で、日経新聞のどこに着目し、情報を拾い上げるべきか。また、個々のデータがどのような意味を持ち、どのような関係で動いているのか。基本的なマーケットメカニズムと情報収集・管理のスキルを習得していただきます。

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銀行の1年物定期預金金利が0.06％の時代に資産を増やすには、株式投資が必要です。しかし、株式投資はリスクの高い投資でもあります。きちんとした知識を身につけてから始めなくてはなりません。このセミナーは、書店やネットで氾濫している「こうすれば絶対儲かる」という怪しげな投資知識ではなく、誰にでも入手可能な投資情報を利用した「ファンダメンタルズ分析」に基づく株式投資の基本をお伝えするセミナーです。

【内容】

1. 2つの分析方法
2. テクニカル分析（チャート分析）
3. ファンダメンタルズ分析
4. ファンダメンタルズ分析の使い方
5. 情報収集

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ファイナンシャル・プランナーの使命とは、顧客がライフプラン上の夢を実現できるよう、それぞれの顧客にぴったりフィットするオーダーメイドの提案とサポートを行うことであるといえます。しかし、顧客のライフプランは必ずしも最初から明確であるとは限らず、むしろ漠としていることが多いのが事実です。したがって、そこから顧客の真のニーズを引き出し、目標を明確化していくまでのプロセスが、ＦＰ業務の根幹を成しているといえるでしょう。なぜなら、プランを実行し続けるのは顧客自身であり、「動機」が大きなカギを握るからです。　今回のセミナーでは、ＦＰのパイオニア、伊藤 裕 氏を講師としてお迎えし、参加者が実際にライフプランの立案を体験することで、その重要性を再認識していただくとともに、いかにしてその作業を的確に行うかを改めて考えたいと思います。ＦＰとしての真の力量を高めるのに必聴のテーマです。

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平成21年4月からスタートした「ねんきん定期便」。毎年誕生月に送付されるものですが、平成21年4月からの1年間は、すべての被保険者に加入履歴等を細かく確認してもらうため、年金の加入履歴に加えて厚生年金のすべての期間の標準報酬月額、および国民年金のすべての期間の保険料納付状況（納付・未納・免除等の別）が記載され送付されることになっています。

今回のセミナーでは、「ねんきん定期便」のチェックポイントを確認し、実際に老齢年金や遺族年金の受給額を計算してみます。また、保険の必要保障額の計算も行ってみましょう。

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低金利、株価低迷と資産運用の環境が厳しい中、昨年来の円高を背景にした資産運用を考えます。「外貨預金」「外国為替証拠金取引（FX)」の仕組みをしっかりと理解して、各商品のメリット・デメリット、運用上のポイント、さらにはポートフォリオの組み入れ方までを比較検証します。講師は、弊社ＡＦＰ・ＣＦＰ講座で定評のある乾氏が、わかりやすくお伝えして参ります。